자금세탁방지 정책
데지로트레이드는 자금세탁을 용납하지 않으며 자금세탁범과의 전쟁을 지지합니다. 데지로트레이드는 영국 합동 자금세탁방지운영위원회의 지침을 준수합니다. 영국은 자금세탁 및 테러자금조달 방지를 목적으로 하는 정부간 기구인 금융행동태스크포스(FATF)의 정회원국입니다.
데지로트레이드는 자금세탁을 방지하기 위한 정책을 시행하고 있습니다. 이러한 정책에는 다음이 포함됩니다.
- 고객이 유효한 신분증을 소지하고 있는지 확인합니다.
- 신분 정보 기록 유지
- 알려진 테러리스트 또는 테러 용의자 명단과 고객의 이름을 대조하여 고객이 테러 용의자가 아닌지 확인합니다.
- 고객에게 제공하는 정보가 신원 확인에 사용될 수 있음을 알립니다.
- 고객의 금전 거래를 면밀히 추적합니다.
- 현금, 우편환, 제3자 거래, 환전소 송금 또는 웨스턴 유니온 송금은 받지 않습니다.
자금세탁은 불법/범죄 활동으로 얻은 자금을 합법적인 출처에서 나온 것처럼 위장하여 금융 시스템을 통해 이동시키는 행위를 말합니다.
자금세탁은 일반적으로 세 단계를 거칩니다.
- 첫째, 현금 또는 현금성 자산이 금융 시스템에 투입됩니다.
- 둘째, 자금의 출처를 숨기기 위해 고안된 일련의 금융 거래를 통해 자금이 다른 계좌(예: 선물 계좌)로 이체되거나 이동됩니다(예: 재정적 위험이 거의 또는 전혀 없는 거래를 실행하거나 계좌 잔액을 다른 계좌로 이체하는 행위).
- 마지막으로, 자금이 경제에 다시 유입되어 합법적인 출처에서 나온 것처럼 보이게 됩니다(예: 선물 계좌를 해지하고 자금을 은행 계좌로 이체하는 방식).
거래 계좌는 불법 자금을 세탁하거나 자금의 실제 소유자를 숨기는 데 사용될 수 있는 수단 중 하나입니다. 특히, 거래 계좌는 자금의 출처를 은폐하는 데 도움이 되는 금융 거래를 실행하는 데 사용될 수 있습니다.
데지로트레이드는 예방 조치로 자금 인출을 원래 송금처로 되돌려 보냅니다.
국제 자금세탁방지법은 금융 서비스 기관이 고객 계좌에서 발생할 수 있는 잠재적인 자금세탁 악용 사례를 인지하고, 의심스러운 활동을 억제, 탐지 및 보고하기 위한 준수 프로그램을 시행하도록 요구합니다.
이 지침은 데지로트레이드와 그 고객을 보호하기 위해 시행되었습니다.
본 지침에 관한 질문이나 의견이 있으시면 저희에게 연락주시기 바랍니다.at support@Hanageorae.com.